투자 은행 규제의 주요 내용 투자은행은 금융 시장의 핵심 주체로서 자금 조달, 투자, 인수합병(M&A) 등 다양한 역할을 수행합니다.
투자자의 이익을 보호하고 시장 질서를 유지하기 위해 여러 국가에서 다양한 투자은행 관련 규제를 시행하고 있습니다.
아래에서는 투자은행 관련 규제의 주요 내용을 설명합니다. 규정 준수 및 규제 투자은행은 운영 과정에서 다양한 법률과 규정을 준수하여 규정 준수를 보장해야 합니다.
이러한 규정은 일반적으로 자본 적정성, 위험 관리, 정보 공개를 다룹니다.
규제 기관은 투자은행의 운영을 감독하고 위반 시 처벌을 부과합니다. 내부 통제 및 위험 관리 투자은행은 사업 운영의 안전성과 안정성을 확보하기 위해 포괄적인 내부통제 시스템과 위험 관리 시스템을 구축해야 합니다.
여기에는 위험 관리 정책 수립, 위험 관리 부서 설치, 위험 평가 및 모니터링 수행이 포함됩니다. 정보 공개 및 투명성 정보 공개는 투자은행이 투자자와 규제기관에 관련 정보를 제공하는 절차입니다.
투자은행은 시장 투명성을 확보하고 정보 비대칭으로 인한 투자자 손실을 방지하기 위해 사업 운영, 재무 상태 및 위험 노출을 신속하게 공개해야 합니다. 고객 보호 투자은행은 고객의 이익을 최우선으로 생각하고 고객의 권익을 보호해야 합니다.
여기에는 투자 자문의 진실성과 준수를 보장하고, 이해상충을 방지하며, 적절한 위험 경고를 제공하는 것이 포함됩니다.
고객 보호는 투자은행 운영의 기본 원칙입니다. 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 투자은행은 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 활동을 강화하고, 관련 규정을 준수하며, 금융범죄를 예방해야 합니다.
고객 신원 확인, 거래 모니터링, 의심 거래 신고 등의 조치를 시행하여 자금의 합법적 출처를 보장하고 불법 활동에 사용되는 것을 방지해야 합니다. 시장 조작 및 내부자 거래 투자은행은 시장 조작 및 내부자 거래를 금지하는 거래 시장의 관련 규정을 준수해야 합니다.
시장 조작은 증권 가격이나 시장 상황을 인위적으로 조작하는 것을 의미하며, 내부자 거래는 미공개 정보를 바탕으로 한 거래를 의미합니다.
투자은행은 이러한 위반을 방지하기 위한 모니터링 체계를 구축해야 합니다.